Мфо франшиза без вложений
Каталог франшиз без вложений под реализацию или с инвестициями: где найти и как открыть
Множество людей хотят начать зарабатывать деньги в бизнесе, но не имеют средств для первоначальных вложений. На помощь приходит франчайзинг, в котором существует немало предложений, не требующих вложений. Нужно разобраться подробно, как это можно сделать. Поговорим о том, как открыть магазин по франшизе без вложений.
...
Содержание:
- Способы приобретения франшизы без вложений
- Негативные моменты
- Каталог топ 20 франшиз без вложений
- Заключение
Способы приобретения франшизы без вложений
Чаще всего, чтобы получить возможность пользоваться франшизой, предпринимателю требуется за неё заплатить. Но есть ряд способов, с помощью которых можно приобрести бизнес без стартового капитала. В этих случаях паушальный взнос компания берет на себя.
Кроме того, если без взносов обойтись не получается, то рекомендуется найти заинтересованных инвесторов. Однако в этом случае потребуется написание подробного бизнес-плана, так как без просчета определенных рисков свои средства никто просто так вносить не будет. Рассмотрим подробно этот, а также другие варианты получения франшизы без вложений.
- Отсутствие паушального взноса. Для начинающих предпринимателей подобные франшизы – самые лучшие. Они пользуются большим спросом и популярностью. Такой бизнес превосходно подходит людям, которые не могут найти достаточно средств для открытия собственного дела. Возможны два способа, чтобы приобрести товар без паушального взноса: получение франшизы без вложений под реализацию и в рассрочку. Сотни компаний по всему миру ведут дела подобным образом для привлечения новых партнеров. При этом заключение договора впоследствии может абсолютно не оправдать ожиданий, но часто случается и наоборот.
- Сетевая компания в роли инвестора. Сетевые организации, занимающиеся самостоятельными продажами продуктов известных брендов, регулярно выступают в качестве инвесторов.
Благодаря подобной деятельности начинающий бизнесмен развивает в себе такие навыки, как коммуникабельность и умение продавать любой товар. Эти качества нужны и в предпринимательской среде, и в обыденной жизни.
- Третье лицо в качестве инвестора. В этом случае предприниматель для развития дела ищет спонсора. Самое трудное – заинтересовать в предложении потенциального инвестора. Важно показать, что все риски просчитаны, и после развития бизнеса он получит прибыль, в несколько раз превышающую его вложения.
- Инвестор – компания франчайзер. Самый лучший способ получить франшизу от компании – это устроиться туда на работу. В этом случае обязательно нужно проявлять активность и инициативу. Дополнительным плюсом будет факт успешного ведения прошлого бизнеса. По подобной программе работает компания Redcube.
- Франшизы с активными продажами. В этом варианте потребуются навыки активных продаж. Также придется внести хоть и минимальные, но вложения. Компания – франчайзер не потребует от бизнесмена внесения паушального взноса.
- В качестве инвестора – фонд прямых инвестиций. Ряд инвестиционных фондов предлагает начинающим бизнесменам, а также опытным предпринимателям создать свое дело по франшизе с непосредственным участием фонда. У таких организаций присутствуют определенные партнерские программы с конкретными франчайзерами. Такая позиция выгодна всем: фонд строго отбирает кандидатов и благодаря этому снижает риски; франчайзеры работают только с проверенными партнерами; бизнесмены ведут деятельность с минимальными вложениями под опекой серьезных организаций. Этот путь – самый трудный. Отбор проходят единицы. Но после этого можно быть уверенным в правильно выбранном варианте. Теперь вы знаете, где найти и взять инвестиции для начала бизнеса по франшизе.
Чаще всего франчайзер предъявляет к кандидату на франшизу ряд следующих требований:
- бизнесмену нужно уметь правильно общаться с потенциальными покупателями. К каждому требуется подобрать индивидуальный подход;
- предприниматель должен обладать навыками заполнения любой документации;
- желательно, чтобы кандидат до приобретения франшизы ранее работал в роли управляющего;
- требуется обладать знаниями в области маркетинга;
- иногда важную роль играет образование потенциального кандидата.
Для жителей мегаполисов многие компании без проблем выдают права на использование франшиз. Но, если бизнесмен проживает где-то в маленьком городе, то могут возникнуть определенные проблемы. Однако всё равно останется несколько достойных вариантов для рассмотрения и ведения дальнейшей деятельности.
После приобретения франшизы потребуется заключить договор. Порядок дальнейших действий будет таким:
- оформление необходимых документов;
- поиск нужного помещения;
- прохождение всевозможных проверок;
- организация рекламной кампании и её проведение;
- наём и обучение сотрудников;
- после выхода в плюс – самостоятельное управление предприятием.
Негативные моменты
Всегда стоит помнить поговорку про бесплатный сыр. В особенности, когда дело касается такого ответственного дела, как приобретение франшизы. Существует два минуса, из-за которых ряд предпринимателей опасается подписывать договор с такой компанией:
- мошенничество. Так как сегодня франшизы без паушального взноса пользуются огромной популярностью, на рынке появились предложения, находящиеся на грани закона. Поэтому стоит внимательно изучать всю документацию.
- юридические хитрости. Недобросовестные компании нанимают профессиональных юристов, которые в договоре специально нагромождают различные термины друг на друга. За ними могут быть скрытые обязательства и требования. Чтобы не быть обманутым, для изучения договора оплачивайте услуги персонального юриста.
На рынке сегодня товаров и услуг с каждым днем становится всё больше. Соответственно, возрастает конкуренция. Поэтому во многих городах компаниям приходится открывать филиалы.
Для большинства такой способ является выживанием. Исходя из этого, не следует настораживаться и пугаться, когда вступительная плата становится минимальна. В сложившейся ситуации такой метод экономически оправдан.
Важно помнить другое – абсолютно бесплатных франшиз попросту нет.
Вложениями могут оказаться не денежные средства, а длительный труд, упорство, настойчивость и существенные затраты времени. Их общая стоимость гораздо выше денег.
Никакого количества финансов не хватит, если предварительно не вложить в нужной мере названные выше активы.Каталог топ 20 франшиз без вложений
| Название | Сфера | Взносы | Роялти | Инвестиции | Площадь | Прибыль каждый месяц | Окупаемость |
| Твой Мишка | Мягкие игрушки | 25 000 рублей | Нет | 5 000 рублей | 5 квадратных метров | 40 000 рублей | 1 месяц |
| Большие плюшевые медведи | Магазин игрушек | 24 000 рублей | Нет | 1 000 рублей | 1 квадратный метр | 50 000 рублей | 1 месяц |
| Sleepy | Продажа пледов | 180 000 рублей | Нет | 5 000 рублей | 5 квадратных метров | 150 000 рублей | 1 месяц |
| Портмоне Кажан | Продажа портмоне | 10 000 рублей | Нет | 1 рубль | 1 квадратный метр | 40 000 рублей | 1 месяц |
| Фитнес Час | Радиошоу | 5 000 рублей | Нет | 1 рубль | 2 квадратных метра | 30 000 рублей | 1 месяц |
| Cardzavod | Пластиковые карты | 15 000 рублей | Нет | 1 рубль | 2 квадратных метра | 35 000 рублей | 1 месяц |
| Рос-Билет | Транспортные услуги | Нет | Нет | Нет | 20 квадратных метров | От 20 до 70% от стоимости билетов | 1 месяц |
| Мои Финансы — франшиза микрофинансовой организации без вложений | МФО | 50 000 рублей | 5% | 100 000 рублей | 12 квадратных метров | 30 000 рублей | 3 месяца |
| Миг Инвест | МФО | 55 000 рублей | 15% | 250 000 рублей | 15 квадратных метров | 60 000 рублей | 4 месяца |
| Спас Капитал | Юридическая компания | 25 000 рублей | Нет | 1 рубль | 15 квадратных метров | 50 000 рублей | 1 месяц |
| UPS Service | Медицина | 100 долларов | Нет | 1 доллар | 1 квадратный метр | 700 долларов | 1 месяц |
| Wi Fligth | Рекламное агентство | 20 000 рублей | Нет | 500 рублей | 10 квадратных метров | 50 000 рублей | 2 месяца |
| IZI.parts | Поисковые системы | 60 000 рублей | Нет | 3 000 рублей | 1 квадратный метр | 18 000 рублей | 3 месяца |
| Видеоглаз | Системы безопасности | 35 000 рублей | Нет | 10 рублей | 10 квадратных метров | 50 000 рублей | 1 месяц |
| Mr.Card | Пластиковые карты | 10 000 рублей | Нет | 1 рубль | Не обязательно | 40 000 рублей | 1 месяц |
| 4mobile.me | Мобильные приложения | 35 000 рублей | Нет | 1 рубль | Не требуется | 50 000 рублей | 1 месяц |
| СПАС Клиент | Сервис обратного звонка | 30 000 рублей | Нет | 1 рубль | Не обязательно | 40 000 рублей | 1 месяц |
| ViCard | Визитные карточки | 20 000 рублей | Нет | 1 рубль | 1 квадратный метр | 30 000 рублей | 1 месяц |
| Флагман | Мужской журнал | 30 000 рублей | Нет | 1 000 рублей | 20 квадратных метров | 60 000 рублей | 1 месяц |
| 5sky | Реклама | 60 000 рублей | Нет | 1 рубль | Не обязательно | 90 000 рублей | 1 месяц |
Заключение
Франшизы без первоначальных вложений считаются превосходным шансом начать своё дело, не тратя личных больших средств. Для этого найдите инвестора, который поможет вам раскрутиться, или же сетевую компанию. В любом случае, если постараться, то за свой первый бизнес вы либо ничего не потратите, либо будут лишь минимальные вложения.
sdengami.ru
Франшиза микрозаймов - что это, без вложений, условия, в 2020 году, как оформить, требования, документы
На сегодняшний день ведение бизнеса по франшизе достаточно распространено в разных сферах и кредитная исключением не является. К данному методу прибегают многочисленные организации в целях расширения собственной сети и привлечения новых клиентов.
Что это?
Само понятие франшиза означает право на использование начинающей фирмой уже раскрученного бренда. Согласно договору о франшизе могут быть использованы логотип компании, её слоган, а также прочие составляющие для открытия собственного офиса для выдачи микрокредитов.
Предполагается составление и подписание обеими сторонами договора франчайзинга, по которому новый партнёр обязан соблюдать все правила старшего партнёра и вести дела согласно положениям, принятым в предоставляющей франшизу организации.
Сотрудничество сторон начинается с внесения взноса в оговоренном объёме и подписания соглашения о сотрудничестве. Взносом может быть начальный платёж по франшизе или плата за её приобретение.
Выдающая франшизу компания постоянно контролирует деятельность новой и корректирует её. За право пользования франшизой получатель каждый месяц платит отчисления на счёт продавшей франшизу компании.
Условия
Среди главных условий покупки франшизы следует выделить такие:
- податель франшизы располагает определённой интеллектуальной собственностью и передаёт её в право пользования получателям, что и называется франшизой;
- обязательно направление получателем франшизы её подателю заявления на выдачу интеллектуальной собственности в пользование;
- получатель обязательно должен представить на рассмотрение подателя все документы, которые требуются для грамотного проведения сделки;
- от подателя франшизы требуется официальное подтверждение согласия предоставить её в распоряжение подателя;
-
ответственность получателя франшизы за правомерное использование взятой в употребление интеллектуальной собственности оговаривается положениями заключаемого между сторонами соглашения;
- все последующая деятельность оформителя франшизы регламентируется положениями заключаемого соглашения о её получении;
- все положения договора о сотрудничестве обязательны к строгому исполнению обеими сторонами, которые принимают участие в заключаемой сделке;
- после начала деятельности получателем франшизы ей податель принимает непосредственное участие в работе данной организации;
- все вопросы по ходу использования интеллектуальной собственности подателя решаются согласно условиями заключаемого между сторонами договора франшизы;
- договора франшизы могут быть заключены на сроки от года до 30 лет.
Способы оформления
Для получения франшизы требуется подача её получателем официального заявления по адресу подателя на определение возможности оформить сделку. Для правильного оформление сделки требуется направление подателем заявки полного пакета документов, для осуществления выдачи.
После изучения документов на выдачу и принятия решения о предоставлении франшизы, стороны оговариваются все условия осуществления совместной деятельности.
После подписания договор вступает в законную силу и стороны должны его выполнять. Все вопросы относительно несоблюдения сторонами положений оформленного соглашения о франшизе могут быть решены в органах судебных инстанций.
Куда обратиться?
Обращение за оформлением франшизы может быть выполнено в такие структуры:
| МФО | Объём начальных выплат | Сроки оформления | Проценты за пользование | Замечания |
| Кредито-24 | От 10000 до 56000 рублей | От трёх до 15 лет | До 36% годовых | Получающая компания должна иметь стаж существования не менее одного года |
| Займер | От 12000 до 50000 рублей | От пяти до 18 лет | До 48% годовых | Допускается прекращение сотрудничества между сторонами до завершения срока по взаимной договорённости между ними |
| Честное слово | От 15000 до 45000 рублей | От трёх до 20 лет | До 35% годовых | Возможно повторное оформление франшизы на более благоприятных для получателя условиях |
| Вивус | От 10000 рублей до 65000 рублей | От двух до 25 лет | До 28% годовых | Участвующие в сделке стороны принимают на себя обязательства по досрочному прекращению сотрудничества при намерении одной из сторон |
| СМС Финанс | От 14000 до 75000 рублей | От года до 25 лет | До 45% годовых | Суммы вложений могут быть пересмотрены при повторном обращении за получением данной услуги |
Микрозаймы франшиза без вложений
Такие договора можно заключать со следующими организациями:
- Vivus. Выдача выполняется на 15 лет, под 25% годовых, прекращение сотрудничества сторон до оговоренного времени условиями соглашения допускается.
- One Click Money. Выдача франшизы без вложений проводится на 10 лет, под 46% в год, с вероятностью продления сроков.
Проценты могут быть уменьшены в процессе реализации клиентом данной программы.
- Money Man. Выдача франшизы проводится без начальных вложений на 10 лет, под ставку 25% годовых. Как правило, такие условия выдвигаются компаниям, ранее уже пользовавшимся этой услугой.
Требования
Требования при оформлении франшизы следующие:
- Обязательна подача заявления получателем на выдачу франшизы.
- От получателя услуги требуется предоставление всех документов, дающих право на её выдачу.
- Новая открытая микрофинансовая компания ведёт свою деятельность под руководством подателя франшизы.
- Все вопросы, возникающие между сторонами, решаются по предварительно назначенной договорённости.
- Новые микрофинансовые компании должны размещать свои офисные помещения в населённых пунктах с населением не менее 20000 человек.
-
Получателем должна быть выплачена подателю стартовая инвестиция при начале ведения им деятельности.
- Все выплаты должны проводиться точно в назначенные сроки.
- Должен быть обеспечен чёткий канал связи между принимающими участие в сделке сторонами.
Пакет документов
Пакет документов для получения франшизы должен иметь такой вид:
- Заявление подателю услуги на её выдачу.
- Правоустанавливающие документы организации, которая претендует на получение франшизы.
- Отчёты по налогам компании за обозначенный период.
- Паспорт руководителя предприятия.
- Индивидуальный налоговый код руководителя компании.
- Списочный состав организации с указанием должностей сотрудников.
Проценты
Проценты по подобным договорам определяются исходя из условий каждой отдельной организации, которая предоставляет франшизу. Ставки назначаются в объёмах от 25 до 48% годовых.
Сроки
Выдача франшизы возможна на сроки, которые предварительно определяются положениями о выдаче услуги каждой конкретной компании.
Как правило, франшиза оформляется её подателем на сроки от двух до 30 лет.
Выплаты
Варианты выплат по франшизам предусмотрены такие:
- единоразовым платежом полного объёма оговоренной суммы;
- выплатами наличных по графику в кассу структуры, которая такие услуги предоставляет;
-
переводами безналичных сумм с расчетного банковского счёта компании, которая получила франшизу;
- перечислениями средств с кошелька получателя;
- регулярными выплатами с карты руководителя МФО, которая оформила франшизу.
Плюсы и минусы
Работа по франшизе имеет свои достоинства и отрицательные стороны для получателя.
К первому разряду следует отнести:
- Возможность работать под руководством опытных подателей данной услуги.
- Максимально простая схема открытия новой микрофинансовой компании.
- Перспектива работы под раскрученной торговой маркой, снискавшей известность на рынке.
- Все виды получаемой от подателя франшизы поддержки.
-
Снижение возможных рисков за счёт выкупа полного портфеля имеющейся задолженности, а также личной заинтересованности подателя франшизы в успехе начатого дела.
- Разнообразие способов выполнения выплат.
- Реальность начала деятельности без внесения начального взноса.
- Небольшой пакет документов, необходимый для старта.
Недостатки такой схемы:
- Невысокие прибыли по причине необходимости отчислений в пользу франчайзера.
- Постоянный контроль со стороны старшего партнёра.
- При возникновении финансовых проблем у франчайзера они могут начаться и у получателя.
- В ряде случаев возможны высокие ставки процентов по выплатам.
1pozaimam.ru
Франшиза в микрофинансовой организации (МФО) без вложений
Бизнесмены в любой стране мира – люди рисковые. Ведь чтобы открыть свой бизнес надо иметь изрядную смелость, так как всегда есть риск прогореть и потерять все. Не даром, вложение денег в бизнес считается высоко рисковым видом инвестиций, в отличие от облигаций, например. Открыл себе счет в банке и живешь на проценты. С бизнесом так не получится никогда.
После принятия решение об открытии бизнеса, встает другой вопрос: Чем именно заниматься? Разумеется, следует выбирать ту отрасль, которая показывает стабильный рост. Сегодня многие стали задумываться над тем, чтобы вложиться в микрофинансирование.
Знать, наверняка, что же будет с микрозаймами через два или три года не может никто. На данный момент, рынок микрозаймов показывает стабильный рост, и судя по увеличившемуся вниманию к данной сфере со стороны государства (введение всевозможных изменений, дополнений, поправок и прочее), выдача небольших кредитов – весьма перспективное занятие.
Франшиза МФО – разбираем понятие и основные преимущества
Итак, когда с выбором сфера для открытия бизнеса определились, нужно начинать действовать. Разумеется, любой, у кого есть деньги, силы и желание, в состоянии открыть собственную микрофинансовую организацию. Но это только в теории.
Сфера микрокредитования мало кому по-настоящему знакомая и близкая. Многие уверены, что главное здесь – это не выдавать деньги кому попало, чтобы потом не прогореть из-за высокого количества невозвращенных кредитов. На практике же оказывается, что непогашенные займы – это не самое страшное. В основном деньги уходят на содержание офиса (аренда, заработная плата сотрудников, коммунальные платежи и прочее), рекламу, оплату бухгалтерских услуг (причем, даже найти грамотного человека, способного составить отчетность в Центральный банк, не просто).
Раньше МФО работали по упрощенной системе налогообложения, теперь же требования поменялись. Необходимо задуматься и над тем, как возвращать займы (обращаться в специализированные службы или справляться собственными силами). Подобных подводных камней на пути начинающего бизнесмена будет много. И разобраться в них, при этом пытаясь что-то еще и заработать, под силу не каждому.
Более того, чтобы бизнес по микрозаймам приносил прибыль, необходимо одновременно открыть минимум три офиса. Значит, первоначально потребуется вложить не менее трех миллионов рублей. В противном случае ваши инвестиции с большой долей вероятности не вернуться из-за слишком высоких издержек.
Оптимальным вариантом становится франшиза микрофинансовой организации. Рассмотрим основные преимущества выбора франчайзинга для открытия бизнеса:
- готовый бренд. Люди привыкли к раскрученным торговым маркам, знакомым названиям. При покупке франшизы человек имеет полное право использовать имя МФО: вешать соответствующую вывеску на дверях офиса, раздавать листовки и прочее. Клиенты часто даже не подозревают, что сотрудничают не напрямую с известной микрофинансовой организацией, а с ее франшизой;
- без бумажной волокиты. Франзайчер берет на себя оформление бухгалтерских документов, оказывает всестороннюю юридическую поддержку, предоставляет отчетность в Центральный банк РФ;
- проверка клиентов на платежеспособность. Главная опасность всех МФО – невозвращенные кредиты. Если их станет слишком много, то бизнес придется закрывать ввиду банкротства. Поэтому проверка заемщиков очень важна, а для этого необходимо иметь доступ к разного рода источникам. В частности к Национальному Бюро кредитных историй, где собраны данные на всех, когда-либо бравших кредиты или займы;
- проведение рекламных акций и промо-акций за счет франчайзера. Существенное подспорье для привлечения клиентов;
- пользование call-центром компании;
- возможность делать смс-рассылку;
- служба взыскания. Самостоятельно возвращать долги не просто. Необходим штат опытных людей, умеющих доходчиво объяснить должникам необходимость возврата займа. Так же потребуются опытные юристы, которые будут представлять интересы компании в суде, в случае подачи иска о взыскании. Все эти процедуры за предпринимателя делает франзайчер. Некоторые крупные МФО выкупают непогашенные кредиты у своих партнеров.
Список предлагаемых услуг для партнера в разных компаниях свой. От того, насколько перечень велик, зависит сумма паушального взноса.
Выбор подходящей МФО для франчайзинга
Прежде, чем начать заниматься поисками компании-франзайзера, важно для себя определиться: в каком сегменте микрофинансовой сферы будет открываться бизнес:
- займы до зарплаты;
- потребительские кредиты;
- займы, предоставляемые малому бизнесу.
По закону микрофинансовые организации не имеют право выдавать кредит, больше, чем в один миллион рублей. Следовательно, займы малому предпринимательству не выглядят особенно перспективно, так как нет возможности выдавать по-настоящему крупные суммы, да и процентная ставка в макрозаймах традиционно выше, чем в банках. Большинство бизнесменов предпочитают обращаться в коммерческий банки.
Остаются «займы до зарплаты» или микрозаймы (суммы выдаются до 50 тысяч рублей на срок, не более месяца) и потребительские кредиты. Большинство крупных игроков на отечественном рынке микрокредитования занимается выдачей микрозаймов. Значит, именно это направление и является самым выгодным.
Разберем основные критерии отбора МФО для франшизы:
- экономические. Простое сравнение размеров паушальных взносов и роялти. Единовременные вносы варьируется от 50 до 150 тысяч рублей. Слишком низкий паушальный взнос говорит о том, что компания мало что готова предложить партнеру.
Роялти варьируется от 5% до 15%. В некоторых МФО предусмотрено постепенное снижение роялти, если офис партнера выходит на хорошую окупаемость и стабильно показывает высокие показатели доходов;
- стоит выбирать ту МФО, которая не предлагает некую бизнес-модель или алгоритм действий. Ведь в теории все выглядит весьма привлекательно, а на практике возникает множество проблем. Хорошо, если партнер выступает как фронт-офис, а МФО – бэк-офис;
- гарантия безусловной прибыли, озвучивание конкретных цифр, должно, как минимум, насторожить. На прибыль влияет слишком много фактором, каждый офис уникален, и заверения, что вложенные средства вернуться через пару месяцев, а офис начнет приносить 400 тысяч чистой прибыли, выглядят пугающе. Имеет смысл попросить привести примеры работы офис в различных городах, чтобы увидеть реальную картину;
- постарайтесь выяснить вопрос с тем, как часто компания отказывает потенциальным партнерам. Когда МФО продает свои франшизы всем желающим, значит, она не слишком заботиться о дальнейшей судьбе партнеров и не заинтересована в их развитии. Такая организация стремится заработать на паушальных взносах, не более.
Хорошая франшиза МФО - это когда партнер находится «под крылом» своей компании. В случае любых непредвиденных ситуаций, предприниматель вправе рассчитывать на оказание квалифицированной помощи. Возможно, единственный способ выяснить, как именно компания относится к тем, кто купил франшизу, - это поговорить с ее действующими партнерами.
Обязательно лично побываете в одном из офисов выбранной компании. Не ограничивайтесь лишь телефонными переговорами с представителями МФО, по возможности с ними лучше встретиться лично.
Оформление франшизы МФО
Часто МФО предлагают партнерам полный комплект документов, который необходим для начала работы. Но, прежде, чем приступить к работе по франшизе, необходимо:
- открыть юридическое лицо, обычно, это ООО. Процедура проходит в обычном режиме;
- выбрать директора и главного бухгалтера. Назначить их приказами;
- подписать договор с компанией-франчайзером.
Франшиза без вложений
Проблема фондирования микрофинансовых организаций стоит для инвесторов очень остро. Банки практически никогда не кредитуют МФО, более того, в уставах некоторых кредитных организаций прописан запрет на выдачу ссуд микрозаймам.
В теории в каждом субъекте РФ работают фонды по поддержке малого предпринимательства, и можно обратиться туда. Но нет никакой гарантии, что человек получит поддержку. Остаются лишь собственные средства. Для открытия микрофинансовой организации понадобиться не меньше полутора миллионов рублей (это только для одного офиса). Сумма приличная, даже для инвестиционного бизнеса. Свободно располагают такими деньгами не многие.
Если человек действительно серьезно решил отрыть бизнес, но у него недостаточно для этого финансов, то ему идеально подойдет такой вариант, как франшиза МФО без вложений.
Рассмотрим способы, позволяющие начать заниматься микрозаймами без первоначальных вложений:
- найти инвестора. Это может быть как частное лицо, так и целая компания. Крупные торговые сети довольно часто вкладывают деньги в начинающих предпринимателей. Но в таком случае, необходимо убедить потенциального инвестора в том, что его деньги не вылетят в трубу, и что вы – настроены серьезно. Обязательно составьте бизнес-план, пропишите все расходы и, главное, доходы.
Поиски инвестора займут какое-то время, а потом ему придется отдавать часть прибыли, да и свободы в бизнесе не будет, придется считаться с тем, кто профинансировал;
- найти МФО, у которой предусмотрена рассрочка на паушальный взнос либо она выдает займы на покупку ее франшизы (до одного миллиона рублей). МФО заинтересованы в привлечении новых партнеров, возможно, ничуть не меньше, чем сами предприниматели в открытии микрозаймов. Из-за этого найти микрофинансовую организацию, лояльную к тем, у кого нет достаточного количества средств, особого труда не составит. В таком случае бизнес-план не понадобиться, и никого не придется уговаривать посодействовать деньгами.
Безусловно, надо понимать: абсолютно бесплатной франшизы не бывает. Минимальные вложения потребуются в любом случае. Но речь не идет о миллионах, значит, под силу многим, кто все-таки решится начать свое дело.
Требования к ведению бизнеса по франшизе
Разумеется, крупные МФО, имеющие развитию сеть офисов, активно продающие свои франшизы, предъявляют к партнерам определенные требования:
- выбор места. Физическое расположение офиса имеется наиважнейшее значение в микрокредитовании. Высокая проходимость – ключ к успеху. Но возникает проблема: там, где высокий людской трафик, свободного помещения не найти, все занято другими (сотовые операторы, продавцы электроники и прочие структуры). Поэтому если предприниматель не может найти место, подходящее по всем критериям, то ему могут и отказать во франшизе;
- один офис – одна франшиза. Да, чтобы открыть следующий офис необходимо снова покупать франшизу у МФО;
- неукоснительное следование инструкциям. Отступать нельзя. Кому и какие суммы денег выдавать, сколько сотрудников нанимать, какие требования к ним предъявлять и другие, на первый взгляд незначительные детали, четко прописываются в договоре.
Встречаются мошенники
Объявлений о возможности получить франшизу МФО без вложений великое множество. Чтобы не столкнуться с мошенниками или недобросовестными компаниями, необходимо:
- внимательно изучать всю документацию. Не стесняться задавать любые вопросы, стараться проверить полученные данные. Проверить входит ли МФО в Государственный реестр микрофинансовых организаций;
- пользуясь неопытностью бизнесмена в финансовой сфере, недобросовестные компании пытаются запутать клиента, вводя в договор слишком много профессиональных терминов. Чтобы не стать жертвой аферистов, лучше подключить к оформлению документов дипломированных юристов.
uzaym.ru
Как открыть микрозайм по франшизе в 2020 году
Микрозаймовые организации очень популярны у населения, так как позволяют быстро получить небольшой кредит без предоставления большого количества документов.
Плюсом является оперативность, поскольку обычно кредит выдается за 15 минут. Минусом можно назвать огромные проценты, начисляемые за день и за каждые сутки кредита заемщик будет ощутимо переплачивать.
Но все же микрокредиты — часто встречающееся явление, поэтому такие организации появляются во всех городах, и иногда рядом стоит несколько отделений разных компаний.
Открыть такой бизнес можно и самому, воспользовавшись франшизой. При этом каких-то особых требований нет, все зависит от конкретной ситуации.
Что это такое
Подобный бизнес процветает не только в России, но и в соседних странах, благодаря падающему уровню жизни.
Люди берут кредиты для погашения других займов или приобретения необходимых вещей, и такая популярность сулит огромную выгоду владельцам бизнеса.
Но есть некоторые нюансы, в том числе потребуется большой список специализированных документов, который позволит начать работу предприятия на легальной основе.
К тому же, популярность приводит и к большой конкуренции, которую также придется обходить, придумывая уникальные предложения или ведя определенную нестандартную политику.
Первоначальные понятия
Микрозайм — это краткосрочный кредит на любые цели, выдающийся с минимумом документов (обычно это только паспорт) и большими процентами.
Такой кредит небольшой по размеру, поэтому отлично подходит для покупки бытовой техники, мультимедийных устройств или оплаты долгов. Что касается франшизы, то она представляет собой объект франчайзинга.
Франшизой может быть товарный знак, бренд, метод ведения бизнеса или другая интеллектуальная собственность принадлежащая другой компании или человеку и предоставляющаяся по договору.
Куда обратиться клиенту
Начинающий бизнесмен, который желает открыть собственную микрофинансовую организацию по франшизе, сначала должен провести исследование рынка.
Следует искать серьезных игроков, которые стабильно держатся на рынке и уже имеют положительный опыт предоставления франшизы сторонним владельцам.
После проведения исследования и определения хороших вариантов, следует связаться с головным офисом компаний, и выслушать их требования.
Конечно, потребуется стартовый капитал, ведь помимо покупки прав на использование бренда и системы работы, необходимо также полностью организовать бизнес, вложиться в покупку оборудования, аренду офиса и наем персонала, а также сформировать начальный капитал, из которого будут выдаваться займы.
Компания, у которой была куплена франшиза, будет следить за развитием бизнеса, а за прибыль и бренд будет нужно платить роялти — отчисление с прибыли в сторону головной компании.
Конечно, сделка предусматривает подписание договоров и обсуждение дополнительных условий, поэтому необходимо внимательно читать бумаги, и выбивать наиболее удачную программу.
При этом компании могут предлагать просто работу под своим брендом, который необходимо оплатить.
Другие же компании обеспечивают комплексную поддержку — дают оборудование, готовые программы для работы, и даже могут предоставлять куратора, который не только обучит персонал и директора, ознакомив их с бизнес-процессами и маркетинговой стратегией и в дальнейшем будет сопровождать компанию.
Законодательная основа
Перед открытием необходимо подготовить бизнес-план, который презентуется в управляющей компании, создать концепцию предприятия и обеспечить материальный старт.
Но кроме этого, необходимо зарегистрировать как организацию, так и придать ей статус МФО, который позволит проводить операции с деньгами.
Зарегистрировать юридическое лицо можно как без помощи, так и воспользовавшись услугами сторонних компаний, которые помогают в законном оформлении людям с низкой юридической грамотностью.
Чаще всего в небольших и начинающих компаниях директор совмещает в себе и обязанности бухгалтера. Именно такой случай проще всего оформить законодательным образом.
Также предприятие может носить статус открытого/закрытого акционерного общества, но такой подход будет сложнее с юридической точки зрения.
Для регистрации юридического лица потребуются:
- устав предприятия;
- письменное решение учредителей об открытии;
- приказ, назначающий директора;
- заполненная форма р11001, выполненная по обновленному образцу;
- квитанция, подтверждающая оплату пошлины за регистрацию;
- заявление об установлении конкретной формы налогообложения;
- запрос на получение копии устава предприятия.
После предоставления такого пакета документов юридическое лицо будет зарегистрировано.
Но теперь необходимо предоставить ему статус микрофинансовой организации, для чего используются документы, полученные во время регистрации юридического лица.
Вместе с получением статуса МФО юридическое лицо отправляет свои данные в единый госреестр МФО.
Чтобы получить такой результат, готовится пакет документов, который отправляется в Федеральную службу по финансовым рынкам:
- заявление с просьбой внести юридическое лицо в реестр МФО;
- отксерокопированное свидетельство о регистрации;
- учредительные бумаги, среди которых устав, приказ с назначением директора и прочие, использовавшиеся при регистрации юридического лица документы;
- решение о создании МФО;
- решение о составе и назначении руководителей МФО;
- справка о месторасположении организации;
- информация об учредителях;
- квитанция об уплате государственной пошлины;
- опись, в которой перечисляются все поданные документы.
Процесс обработки документов Федеральной службой по финансовым рынкам может длиться максимально две недели, после чего юридическому лицу присваивается статус микрофинансовой организации, если конечно документы были правильно составлены и в них нет ошибок.
За этот срок информация в реестре обновится и можно будет проследить момент появления новой компании.
Чтобы организация могла работать законно и полноценно, нужны документы. Они не только предъявляются проверяющим органам, но и любым клиентам по первому требованию.
В перечне таких обязательных документов, которые должны находиться непосредственно в офисе, находятся:
- свидетельство, подтверждающее внесение в реестр МФО;
- свидетельство о регистрации юридического лица;
- правила, по которым предоставляются деньги;
- набор документов, устанавливающий проведение процедур внутреннего контроля.
Когда контролеры будут проводить санкционированную проверку, вниманию подвергнется большее количество документов. Но перечисленные — обязательны и поданы в законе, регулирующем микрофинансовую деятельность.
Как выгодно открыть микрозайм по франшизе без вложений
Компания, предоставляющая франшизу, благодаря своему имени и популярности среди населения, получает доход от временной передачи права на интеллектуальную собственность.
Давать другим людям уже раскрученный бизнес, в который были вложены средства, в том числе для продвижения бренда.
Поскольку открытие новой точки под руководством другого человека, которую головная компания не контролирует полностью, несет определенные риски, то деньги, кроме дохода для организации, выполняют и страховочную функцию.
Ведь не каждый отдаст несколько сотен тысяч рублей за идею, которую он сам не продумал, и которая может оказаться нежизнеспособной.
Поэтому франшиза микрозаймов, не требующая вложений — несбыточная мечта многих предпринимателей. Ведь рынок не приемлет бескорыстности, и для того, чтобы что-то получить, необходимо что-то вложить.
Вместо этого, многие микрофинансовые сети России предлагают достаточно выгодные условия франчайзинга, на которых открыть собственное кредитное дело можно в среднем за полмиллиона рублей.
Выгодные предложения
На рынке микрофинансовых организаций существует множество компаний, предоставляющих франшизу.
Есть как те, которые предлагают небольшие взносы и затраты, и МФО с большим именем, которые требуют больших вложений:
| Название компании | Вступительный взнос, рубли | Инвестиции, рубли | Срок окупаемости, месяцы | Роялти |
| Удобные займы | 75 тысяч | 145 тысяч | До 5 | 10% от прибыли каждый месяц |
| Миг Инвести | 99 тысяч | 200 тысяч | До 4 | От 5 до 15 тысяч рублей |
| Турбоденьги | Отсутствует | От 300 до 500 тысяч | От 2 до 4 | Обсуждается |
| Телепорт | 92 тысячи | 312 тысяч | До 5 | Обсуждается |
| Сервис.Деньги | 250 тысяч | 250 тысяч | До 3 | 15 тысяч |
| Мастер.Деньги | 150 тысяч | 350 тысяч | До 5 | 7% от прибыли за месяц |
| ETC Деньги | 100 тысяч | От 400 тысяч | От 2 | 15% от прибыли за месяц |
| НБИК | 129 тысяч | 400 тысяч | От 2 | 9 тысяч ежемесячно |
| Капуста | 99 тысяч | От 500 до 900 тысяч | от 6 до 8 | Отсутствуют |
Условия подписания сделки
На рынке присутствует довольно большое количество микрофинансовых предприятий, немалое их количество открыто как раз по системе франчайзинга.
Чтобы превратить бизнес в источник дохода, и не допустить прогорания дела, покупатель франшизы должен приобрести определенные знания в области кредитования и финансов, а также опыт в данной области.
Но все же основную подготовку за него сделали в компании, предоставляющей франшизу:
- раскрученный бренд, популярный у клиентов;
- отработанные бизнес-процессы;
- узкоспециализированные программы;
- маркетинговая стратегия сети.
Будущий предприниматель обязательно должен иметь стартовый капитал и производить франчайзинговые отчисления, которые в большинстве зависят от прибыли предприятия.
Но размер платежей зависит от условий договора и уточняется индивидуально в каждом случае продажи франшизы. При этом по большей части, франшизы разных компаний отличаются только тем, какое сопровождение они предоставляют покупателю.
В одном случае право предоставляется только на бренд, в другом — производится обучение, введение в курс дела и снабжение оборудованием с ПО.
Компания-франчайзер после оформления договора о сотрудничестве контролирует деятельность нового филиала.
Это отдельно прописывается в договоре, ведь предоставляя свое имя, и косвенно — наработанную аудиторию, компания может потерять имя и клиентов в случае негативных прецедентов.
Тем самым будет подпорчена репутация не только конкретной МФО, но и всей сети.
При этом контроль может быть достаточно разным, некоторые компании просто читают отзывы клиентов, другие же подвергают контролю уровни продаж, отчеты по финансам и другие внутренние показатели.
Эффективность франчайзинга
Перед тем, как вложить собственные средства в развитие бизнеса, следует изучить его рентабельность — то есть эффективность. В большинстве случаев то, как будет работать микрофинансовая организация зависит от франчайзера.
Среди основных факторов, которые следует учитывать при выборе франшизы выделяют:
| Клиентскую базу | Не количество данных в ней, а качество ее наполнения |
| Проблемные ситуации | То, как франчайзер решает вопросы по спорным делам, стоит обозначить заранее |
| Регион работы | Прибыль будет зависеть от популярности подобных займов в отдельной местности, да и вообще от потребности в них. Здесь важно и то, как расположены в населенном пункте офисы МФО |
| Имидж компании | Ее узнаваемость и расположение клиентов по отношению к ней |
Плюсы и минусы открытия франшизы
Франшиза имеет ряд плюсов, благодаря которым подобная схема имеет право на жизнь:
- проверенный бизнес-план;
- популярный бренд;
- поддержка предпринимателя теорией и оборудованием.
А недостатки могут быть разными в каждом конкретном случае, ведь условия франшизы различаются в разных компаниях.
Но среди главных — необходимость в стартовом капитале, контроль со стороны управляющей компании и регулярные отчисления, оговоренные при заключении договора.
Открыть свою микрофинансовую компанию достаточно сложно — ведь существует много конкурентов. Зато есть возможность получить франшизу и окупаемое дело всего за несколько месяцев.
Но перед заключением сделки стоит выбрать действительно хорошего партнера — с подходящей репутацией и клиентской базой.
Видео: основные риски инвестора при покупке франшизы МФО
zaymrus.ru
