Бизнес как стать ангелом
Как стать бизнес-ангелом: грамотный анализ стартапа
Стартаперы часто ищут стороннее финансирование своих задумок. Однако любой как начинающий, так и опытный бизнес-ангел спрашивает себя: «Сколько нужно вложить, чтобы получить прибыль, чем я рискую?»
Для исчерпывающего ответа нужна детальная аналитика инвестпроекта, провести которую можно самостоятельно при наличии специальных знаний. Но лучший вариант — заказать анализ стартапа у признанных экспертов отрасли. Перечислим основные моменты в этой статье.
Содержание:
Бизнес-ангелы: кто они?Общие принципы анализа Ключевые цифры Рыночная цена, капитализация Сколько стоит идея? Нужны ли ценные бумаги?Методы анализа Восстановительный метод Методы венчурного капитала Метод доходности клиентаСтатистика: быть или не быть?Настоящее и будущее
Бизнес-ангелы: кто они?
Прежде всего, обозначим понятия. Бизнес-ангелами (angel investors, business angels) называются опытные предприниматели, эффективные управленцы, имеющие запас инвестиционного капитала и готовые финансировать прибыльные венчуры, оказывая им экспертную поддержку.
«Инвестиционные покровители» выделяют два вида ценности проектов:
- Промежуточная — накануне следующего этапа инвестирования.
- Конечная — перед выходом предыдущего инвестора / входом следующего.
Многие программы финансируются несколькими вкладчиками поэтапно. После успешного прохождения очередной стадии поступают новые инвестиции.
Назад к содержанию
Общие принципы анализа
Далее рассмотрим основные инвестиционные термины:
Сегмент рынка — к примеру, программные приложения для бухгалтерского учета. Насколько стабильна рыночная ситуация? Как идут дела у конкурентов?
Целевая аудитория (ЦА) — кому будете продавать товар, услугу
Уязвимые места, приемы снижения рисков
Способы контроля:
- со стороны стартапера: финансовый, маркетинговый, управленческий учет, составление отчетности;
- от вкладчика: встречи, совещания, прием устных\письменных отчетов.
Возможности «аварийного выхода» — быстрая продажа успешного замысла, минимизация убытков от провала.
- Как студенты Стартап Академии Сколково тестируют идеи?
Назад к содержанию
Ключевые цифры
После общей аналитики стартапа переходят к частным показателям:
Срок жизни проекта — от 2 до 5 лет. Затем венчур становится полноценной компанией либо продается.
Текущая стоимость (net present value, NPV) — разница между суммой доходов и расходов на 2-5 лет.
Точка безубыточности (cost-volume-profit, CVP) — величина дохода, стопроцентно покрывающая затраты. Любой замысел требует значительных вливаний на первом этапе. Затем на точке безубыточности он выходит из «минуса» в «ноль», чтобы приносить прибыль.
Срок окупаемости (pay-back period, PBP) — время между капиталовложением, прохождением CVP и выходом на «плюс». В точке окупаемости поступления начинают превышать расходы.
Рис.1. Ежемесячный прогноз (отчет)
Регулярно сравнивайте плановые и отчетные показатели. Это хороший способ выявления текущих проблем.
- Как вывести стартап на прибыль за 12 месяцев
Рыночная цена, капитализация
Рыночная цена есть сумма, за которую можно продать венчур. Она бывает актуальной либо прогностической.
Пройдитесь по онлайн-биржам стартапов. Если предлагают слишком мало — поработайте над обоснованием своей цены.
Показатель рыночной ценности тесно связан с капитализацией. Она включает:
- чистую ежегодную прибыль (доходы минус издержки);
- стоимость основных средств за вычетом амортизации (износа);
- денежный эквивалент оборотных средств — складские, банковские запасы, касса, ценные бумаги других предприятий.
Не забывайте о ликвидности. Насколько быстро можно продать стартап определенной специфики по желаемой цене? Опросите потенциальных покупателей.
Назад к содержанию
Сколько стоит идея?
Даже записанная идея не имеет рыночной стоимости без патента, лицензии, авторского свидетельства. Эти документы подтверждают право собственности, становятся объектом купли-продажи.
Лицензируйте идею. Запатентованное дело купят либо инвестируют гораздо быстрей.
Некоторые инвесторы просят рассчитать рыночную ценность проекта через полгода-год или 2-5 лет. Для таких прогнозов привлекайте команду опытных экспертов по вашему рынку — например, продаже IT-технологий.
Назад к содержанию
Нужны ли ценные бумаги?
Подумайте об этом при разработке бизнес-плана. Участники фондового рынка — вторичные инвесторы. Они охотно купят акции предприятия, демонстрирующего высокую степень надежности. Тогда момент прохождения IPO (первого публичного предложения акций) будет относительно легким.
Провал IPO — не приговор. Facebook долгое время едва держался на фондовых рынках. Сейчас его акции стоят около 300 млрд.долларов.
- Самые горячие стартап-секторы 2016 года
Назад к содержанию
Методы анализа
Стартап — молодое, временное образование без опыта хозяйственной деятельности. К нему нельзя применить методы традиционного экономического анализа. Для венчурных бизнесов разработаны специфические методики.
Зарубежные бизнес-ангелы нередко используют методы процентных коэффициентов, факторного анализа. Такую оценку проводят специальные экспертные агентства.
Мы подобрали простые формулы подсчетов эффективности. Задействуйте их при самостоятельной аналитике стартапа либо переговорах с потенциальными вкладчиками.
Назад к содержанию
Восстановительный метод
КС х ПР х ПУ / ДИ = ЖДИ, где
КС — консервативная ставка дохода (10% годовых — Россия, 3 % — Европа ) ПР — плата за риск, % ПУ — статистический процент успеха (10 %) ДИ — доля инвестора
ЖДИ — желаемая доходность инвестиций, %
Показатель ЖДИ сравнивают с исходной ценностью замысла, получают рост (разы или проценты).
Назад к содержанию
Методы венчурного капитала
1. Вычисление будущей стоимости (forward value):
FV = PV (1 + r) N, где:
FV — цена инвестиций через 2-5 лет (руб/дол) PV — теперешняя стоимость инвестиций (руб/дол) r — норма доходности, вычисляется табличным процессором OpenOffice.org Calc (функция IRR) либо «Подбор параметров» Microsoft Excel.
N — время до выхода инвестора из проекта, лет
2. Расчет конечной ценности (terminal value), или эффективности вложений:
СИ / ДИ = КС, ДИС = КС - СИ, где СИ — сумма инвестиций, руб/дол. ДИ — доля инвестора, %
КС — конечная, ДИС — доинвестиционная ценность проекта
Назад к содержанию
Метод доходности клиента
Подходит для IT-разработок прикладных программ, игр и т.д. Формула проста:
ОД = (РБ / СК) х СД, где
ОД — общий доход РБ — рекламный бюджет СК — цена клика (привлечения подписчика)
СД — средний доход от каждого пользователя
Для переговоров составьте финансовый план первого этапа деятельности (месяц, квартал). Задействуйте несколько приемов расчета, сравните результаты. К финансовому плану приложите штат компании. Сильная управляющая команда — очень важный фактор, на 30% увеличивающий привлекательность стартапа для бизнес-ангела.
Назад к содержанию
Статистика: быть или не быть?
Одна из главных угроз развития российских венчуров — психологическая «обреченность». Вот что выдает Рунет:
Отчаяться или бросить вызов нашим реалиям — выбор за вами. Компании приходят на рынок и уходят из него по разным причинам. Кто-то желает создать оффшорную «однодневку». Другие меняют название, форму управления, юридический адрес. Но поговорим о позитивной статистике.
- Психология успеха: как работает мозг победителей
Назад к содержанию
Настоящее и будущее
Ежегодно составляются рейтинги успешных отечественных стартапов. Подавляющее большинство — IT-решения.
Прорывом 2015 года стал мессенджер Telegram — новое детище Павла Дурова, отца-основателя ВКонтакте. Cервис видеороликов Coub (Игорь и Антон Гладкобородовы, Михаил Табунов, 2012) привлек 3,5 млн.долларов, затем открыл офис в Нью-Йорке.
Другие интересные IT-разработки:
- Сервис умного аутсорсинга «Кнопка» — юридическая, бухгалтерская помощь предпринимателям.
- Приложение «Рокетбанк» для смартфона — управление счетами, перевод средств лицам из списка контактов.
- Анимационный мессенджер Too.me — делает текст, смайлики анимированными стикерами. Бизнес-ангелом стал режиссер Тимур Бекмамбетов («Ночной дозор», «Дневной дозор», «Фантом»). Компания открыла лос-анджелесский офис, планирует сделать свой продукт официальным приложением Viber.
Государственной поддержкой инноваций РФ ведает ОАО «Российская венчурная компания» Центр PwC предоставляет комплексные услуги венчурным предприятиям, разрабатывает методы оценки для Russian Startup. Известное «место встречи» инвесторов и начинающих предпринимателей — онлайн-площадка Starttrack.ru. В 2015 году она помогла 11 российским венчурам привлечь 115,5 млн.долларов капиталовложений.
А вас вдохновляет позитивная статистика стартапов в России?
Высоких вам конверсий!
Назад к содержанию
Image source dskley
lpgenerator.ru
Путь инвестора. Шаг первый: как стать бизнес-ангелом
У меня уже есть бизнес #инвестиции Инвестировать можно в разные проекты: от международных технологических бизнесов до стартапа друга. Тем не менее, из философий разных инвесторов можно извлечь общие правила. С помощью молодых российских бизнес-ангелов делимся ими в материале «ЧесТнока»: с чего начинать, какую тактику выбрать, на что рассчитывать.
Артем Гудов
Основатель Finoman.com
Инвестирует в: состоявшиеся компании
- Выбирай подходящие инструменты
«Под ангельскими инвестициями часто понимаются вложения в капитал компании на ранних этапах, для того, чтобы предоставить финансирование на запуск и первоначальное развитие бизнеса. Для меня более привлекательна следующая стадия развития компании - масштабирование бизнеса. При масштабировании у компании уже есть проверенная бизнес-модель, приносящая прибыль, а это значит, что можно инвестировать не только в капитал, но и через займы.
У меня в инвестиционном портфеле есть несколько компаний, которые берут займы у инвесторов под 20-35% годовых: две микрофинансовые организации, компания, работающая с проблемными долгами, а также компания-трейдер, занимающаяся покупкой и продажей лома драгоценных металлов».
Рублевая доходность моих инвестиций – от 23 до 33% годовых, в долларах - 10%, а в евро – 12%
«Я начал инвестировать в компании около 2-х лет назад, когда появился первый ощутимый капитал, и захотелось зарабатывать на нем больше, чем при помощи банковского депозита. До этого вкладывал в недвижимость и акции. Затем стал активно интересоваться инвестициями через займы, общаться с людьми, подписался на разные рассылки, нашел посредников, привлекающих инвестиции в компании под масштабирование. Также веду финансовый блог в соцсетях и в телеграме, недавно организовал закрытое комьюнити инвесторов, где мы друг с другом делимся идеями и обсуждаем интересные проекты. В свободное время провожу консультации по обучению инвестированию - Finoman.com».
- Изучай финансовые и юридические документы
«При выборе проекта я подробно анализирую финансовое состояние компании, разбираюсь в финансовой модели, основных драйверах выручки и издержек. Затем провожу анализ юридических документов (опыт работы в банках и инвестиционных компаниях очень помогает). Как правило, большинство компаний, привлекающие инвестиции, готовы прислать сканы устава, решений исполнительных органов, выписки из ЕГРЮЛ и другие документы. Также по своим каналам навожу справки о собственниках компании – насколько у них хорошая репутация, не было ли ситуаций, в которых они уже теряли деньги инвесторов. Если у владельцев компании хорошая репутация, с правоустанавливающими документами все прозрачно и понятно, финансовая модель показывает хорошую маржинальность на растущим рынке, то у таких компаний высокие шансы привлечь финансирование».
- Выбирай приоритетные отрасли
«Я смотрю на разные отрасли. Приоритет - финансовые компании, ритейл, IT. Однако у меня нет жестких ограничений по отраслям, главное – чтобы работала экономика. В первую очередь, для меня важна фактическая прибыльность компании, чтобы бизнес-модель была уже отработана. Инвестиции в стартапы тоже возможны, но здесь важно личное знакомство с собственниками и управляющей командой. Я должен поверить в их потенциал и высокую вероятность успеха бизнеса».
Константин Стискин
Cооснователь фонда Binominal Ventures.
Инвестирует в: международные технологические проекты (Genotek, Mobalytics, Trading Ticket и др.) совместно с топовыми фондами - Khosla Ventures, General Catalyst, Google Ventures, Founders Fund.
«Частное венчурное инвестирование – не мой основной вид деятельности, пока он денег не приносит по причине длинных циклов; основной вид деятельности тоже связан с инвестированием, я не так давно запустил свой венчурный фонд. У венчурного фонда в этой сфере достаточно много преимуществ, начиная с наличия профессиональной команды, которая отсматривает тысячи компаний в год и имеет полезные инсайды от своих портфельных компаний, и заканчивая тем, что компании знают о них и связываются с ними, поскольку фонды тратят деньги на пиар; узнать, что в Москве есть какой-то бизнес-ангел, с которым можно поговорить – это сложнее. Любая компания, когда хочет денег, будет писать и звонить именно в фонды».
«Если я вижу что-то интересное, с хорошей бизнес-моделью, хорошей командой, большим рынком, но не в фокусе – или из-за стадии, или из-за сектора – допустим, в агро-сфере, генетике и т.п., могу присоединиться к финансовому раунду. Как правило, я иду, когда есть какой-то лидирующий инвестор, с которым я, знаком, и я просто присоединяю свои деньги к его деньгам и забываю об этом на несколько лет.
Технологические компании – убыточные. Доход там будет тогда, когда компания будет продаваться, либо поймет, что достигла предела своего развития, и вместо того, чтобы вкладывать в рост, начнет отдавать дивиденды. Любая технологическая инвестиция рассчитана на минимум три с лишним года, а как правило – 7-10. Соответственно, человек должен понимать, что эти 7 лет ему надо на что-то жить. Это и зарабатывание денег, и развлечение».
Денис Сметнев
Сооснователь школы английского языка Skyeng
Проивестировал в: бизнес друга
«Я с Физтеха, друг тоже с Физтеха; оба участвовали в программе Фонда Русской Экономики. Там немного пообщались, потом он сказал, что уже год занимается электронными сигаретами, и получили эксклюзивное право на дистрибуцию определенной марки в России. Для того, чтобы быстро все раскрутить, им нужен был оборотный капитал в 50-60 тыс. долларов; и он предложил мне поучаствовать в финансировании с условием того, что вернет полную сумму, а доход мы поделим пополам. С легальной стороны это было, скорее, дружеское согласие. Деньги я дал ему в июне, и в итоге вернул он мне их в феврале – за полгода получилась в долларах доходность порядка 30%.
Для меня такая инвестиция – единичный случай; в основном я занимаюсь инвестициями в проверенные компании. Решился потому, что понимал, что меня не кинут – это основной риск в таком случае, а не отсутствие ожидаемой прибыли. И он, и я - члены одного сообщества, в котором нас обоих хорошо знают. Ну и риска того, что прибыли не будет, практически не было, потому что это операционный бизнес – магии никакой нет, а экономика точно работает».
«С июля по октябрь продажи у этой компании взлетели в 8 или 10 раз, это был сильный локальный пик. Затем пошло на спад, но конкретно на этой разовой истории мы неплохо заработали. В целом, есть ощущение, что на рынке очень много таких историй, и хорошо зарабатывает тот, то быстро в них ориентируется и непрерывно ищет то, что сейчас в тренде».
поделиться
Подписаться на еженедельную рассылку
Ярослава Рябова
Автор, редактор
chestnok.ru
Бизнес ангелы (кто это) – ТОП 52 ангелов в России
Бизнес-ангелы – важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.
Кто такие бизнес-ангелы
Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?
Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.
К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.
Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.
Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру. Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.
- Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
- Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.
Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.
Видео о том кто такие бизнес ангелы
Что нужно знать о бизнес-ангелах
Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея). Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.
Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.
Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:
Виды бизнес-ангелов
В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.
- Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
- Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
- Ангелы – энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
- Микроуплавляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
- Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн. долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.
Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.
Отличия ангелов бизнеса от инвесторов
Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.
- Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
- Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
- Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
- Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.
Как найти бизнес-ангелов
Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.
- Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
- Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
- Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
- Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
- Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
- Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».
Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.
Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:
- Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
- Инвестиционный клуб Сколково
- Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
- Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
- Национальное содружество бизнес-ангелов
- Союз организаций бизнес-ангелов
- Фонд бизнес-ангелов AddVenture
ТОП 52 бизнес ангелов в России
В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:
Эдуард Фияксель
Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.
Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.
Александр Бородич
Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.
За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.
Игорь Рябенький
Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.
Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.
Игорь Мацанюк
Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.
Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн. долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.
Алексей Карлов
Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.
Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.
Константин Синюшин
Глава сети ангелов The United Venture Company. Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.
Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.
Виталий Полехин
Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.
Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интерент-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.
Павел Черкашин
Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.
Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.
Список бизнес ангелов продолжают:
- Александр Айвазов, проекты — МартМания
- Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
- Александр Ващенко, проекты – Narr8
- Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
- Александр Туркот – Qbaka
- Александр Юняев, проекты – Cashsquare
- Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
- Алексей Карлов – SlyLamb
- Алексей Кичайкин, проекты – Displair
- Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
- Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
- Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
- Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
- Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
- Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
- Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
- Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
- Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
- Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
- Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
- Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
- Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
- Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
- Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
- Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
- Игорь Устинов, проекты — ClipClock
- ИльяОсипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
- КонстантинСинюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
- Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
- Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
- Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
- Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
- Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
- Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
- Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
- Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
- Оскар Хартманн – Pharma Express
- Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
- Павел Черкашин, фонд Vestor.In
- Сергей Грибов – американские и российские проекты
- Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
- Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
- Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
- Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures
Заключение
После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.
Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.
Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.
(8 оценок, среднее: 4,75). Оцените пожалуйста, мы очень старались!Главная » Инвестиции » Бизнес ангелы (кто это) - ТОП 52 ангелов в Россииinvestingnotes.trade
Как топ-менеджеру стать бизнес-ангелом
По приблизительным оценкам, сейчас в России 10 000 бизнес-ангелов, вкладывающих личные средства в перспективные стартапы, и это число стремительно растет. Чаще всего бизнес-ангелами становятся топ-менеджеры крупных компаний или владельцы малого и среднего бизнеса. Мотивы их различны. Одних привлекает высокая доходность венчурных инвестиций, другие следуют моде на инновации, третьи устали от рутины и хотят окунуться в интересную незнакомую сферу деятельности. Вот шесть советов начинающим бизнес-ангелам.
1. Избавьтесь от самоуверенности. Высокая самооценка, умение продавливать свою точку зрения могут сыграть с начинающим бизнес-ангелом плохую шутку. Признайте, что вы ничего не понимаете в венчурном бизнесе. Это особый мир со своими правилами, схемами мошенничества, центрами влияния и экспертами, на погружение в который уходят годы.
2. Не доверяйте первому встречному. Очень часто первые инвестиции бизнес-ангел делает случайно: познакомился с основателями стартапа на вечеринке или конференции, услышал об интересной идее от партнера или подрядчика и т. п. Но именно случайные инвестиции чаще всего оказываются провальными. Если вам понравилась идея и энергия основателей стартапа, возьмите пару недель или месяцев на экспертизу проекта и сбор информации. Не работайте с теми, кто говорит, что деньги нужны сейчас или никогда, – либо это блеф, либо проект находится на грани банкротства. Обычно стартап планово убыточен не один год, поэтому основатели будут рады деньгам и через полгода.
3. Ответьте на вопрос, почему кто-то пожелает взять ваши деньги. Во всем мире и в России наблюдается дефицит хороших проектов, а не денег. Лучшие стартапы часто за считанные дни находят инвесторов, отдавая предпочтение наиболее известным или обладающим экспертизой и связями в конкретной отрасли. Подумайте, что можете предложить разборчивым основателям стартапа вы. Личную репутацию на ключевом для стартапа рынке? Знакомства со стратегическими инвесторами или крупными клиентами? Умение общаться с госорганами? Если основатели стартапа готовы безоговорочно взять ваши деньги, поинтересуйтесь, почему они до сих пор не нашли инвестора. Обращался ли стартап к другим бизнес-ангелам и венчурным фондам и почему получил отказ?
4. Посетите мероприятия для венчурных инвесторов и основателей стартапов. Это позволит узнать о текущих тенденциях, познакомиться с другими стартапами, узнать, насколько выбранный вами проект интересен другим инвесторам. Регистрироваться на такие конференции следует как «инвестор» или «VIP-гость» – тогда с вами пожелает познакомиться больше людей. Самые крупные мероприятия в сфере венчурных инвестиций в технологии – Startup Village, «Открытые инновации» и GoTech.
5. Найдите партнеров. Первые сделки лучше совершать в синдикате с другими инвесторами, это снижает риск ошибки, а также дает возможность поучиться у других. Можно обратиться к известным бизнес-ангелам или венчурным фондам, которые вкладываются в стартапы на ранней, посевной, стадии. Лучше пообщаться со многими потенциальными партнерами. Стоит спросить об их результатах, узнать, по какому принципу они выбирают проекты и какие преимущества, кроме денег, обычно приносят в проекты. У будущих партнеров, скорее всего, возникнет вопрос и к вам: зачем им иметь дело с начинающим бизнес-ангелом, пусть топ-менеджером уважаемой компании? Важно убедительно описать им те самые дополнительные выгоды, которые вы принесете в совместные проекты.
6. Собирайте портфель. Если вы нашли перспективный стартап, это не значит, что вас априори ждет успех. У стартапов высокая смертность. Проект развивается медленнее, чем ожидалось, появились конкуренты, из стартапа ушли ключевые сотрудники и т. п. По статистике, 90% стартапов, даже в Кремниевой долине, тихо умирают. Лучше заранее распрощайтесь с вложенными деньгами – это позволит вам иногда идти на повышенный риск, а только он на венчурном рынке приносит высокий доход.
Для снижения риска следует придерживаться известного правила диверсификации, т. е. вложить деньги в несколько разных компаний. После сделок надо подождать полгода-год, чтобы понаблюдать за развитием компаний и сделать первые выводы о том, каково это – стать бизнес-ангелом.
www.vedomosti.ru
